爱农驿站因违反规定将境内外汇转移境外，遭外汇局罚没172.5万元

日前，爱农国家外汇管理局北京外汇管理部公开了一份行政处罚决定书显示，驿站因违北京爱农驿站科技服务有限公司（下称“爱农驿站”）因违反规定将境内外汇转移境外，反规罚没被外管局处以172.5万元罚款，境内境外违法事实为：违反规定将境内外汇转移境外。外汇万元

这并非爱农驿站首次被罚。转移遭外今年7月15日，汇局人民银行营业管理部发布一份行政处罚信息显示，爱农爱农驿站被警告，驿站因违同时遭没收违法所得近156.14万元，反规罚没并处罚款约560.14万元，境内境外罚没合计约716.28万元。外汇万元

具体来看，转移遭外爱农驿站的汇局违法行为类型包括：1．未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，爱农未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2．未按规定开展法人开户意愿核实工作；3．存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4．未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；5．违规进行非同名资金划转；6．未按照规定履行客户身份识别义务；7．与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

另外，时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚，对爱农驿站的3项违法事实负有责任，遭到警告并处罚款16万元；时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇，对爱农驿站的2项违法事实负有责任，被罚款6万元。

2019年，其曾因违反清算管理规定等被罚没数百万元。相关罚单显示，爱农驿站存在“违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定”的违法违规行为，央行对其给予警告，一共罚没733.72万元。相关责任人也被一并处以罚款10万元。

爱农驿站成立于2004年6月，注册资本为1.02亿元，总部设在北京，法人为万颖彦，其是北京多来点信息技术有限公司创始人。2011年12月，公司获得由央行颁发的预付卡发行与受理（北京、上海） 业务许可证和互联网支付许可证（全国）。2013年9月，爱农驿站获得国家外汇管理局跨境电子商务外汇支付业务试点资格。公司旗下运营支付平台“智惠支付（爱农支付）”，产品包括：互联网支付、跨境汇兑、境外收单、国际卡收单、智惠卡平台、增值服务。

爱农驿站有3家股东。大股东为北京谷泰科技有限公司（下称“谷泰科技”），持股比例近89.2%；二股东为北京惠京商文化传播有限公司，持股比例为9.8%；三股东为重庆富轩信息技术有限公司，持股比例为1%。其中，宁夏天元金融控股集团通过一家有限合伙企业间接持股谷泰科技，是谷泰科技的大股东。

据官网介绍，爱农驿站的企业品牌除了爱农支付外，还有善枝亚洲及小额贷款。信息显示，善枝亚洲有限公司在香港成立，拥有MSO牌照，可以提供汇款收款服务。

小贷的全称为江西赣江新区多来点网络小额贷款有限公司（下称“多来点小贷”），爱农驿站对其持股24%。公司于2017年9月底获得小贷经营牌照，注册资本金为5亿元。公司自称，其是一家以互联网+O2O模式为商家整合线上与线下业务，提高商户长短期资金周转率，并结合支付行业，深入挖掘商家与其上下游产业关系，形成的互联网借贷平台。

多来点小贷提供信用贷款、供应链金融、房产抵押融资。信用贷的最高额度为200万元，房产抵押融资的最高额度为1000万。另外，多来点小贷全资控股江西省汇富供应链管理有限公司。

最新评论